ЕЦБ е готова да затвори кредитора, притежаван от дългогодишния съветник на принц Андрю

Европейската централна банка се готви да отдръпна лиценза за активност на Banque Havilland, основаният в Люксембург заемодател, благосъстоятелност на дългогодишния финансов консултант на принц Андрю Дейвид Роуланд и фамилията му.

Банката е била осведомена за проекторешението на ЕЦБ, споделиха двама души, осведомени с въпроса.

Banque Havilland е затънала в несъгласия през последните години и е изправена пред голям брой регулаторни инспекции.

Служители на ЕЦБ считат, че под собствеността на семейство Роуланд — най-известно във Англия с някогашната роля на патриарх Давид като ковчежник на Консервативната партия и околните му персонални връзки с херцога на Йорк, който е заел милиони от банката — Banque Havilland е имала многократни неуспехи в сходството и битката с прането на пари.

ЕЦБ отхвърли коментар. Banque Havilland не отговори на искане за коментар. Дейвид Роуланд не беше открит за коментар.

Роуланд натрупа своето положение през 70-те и 80-те години на предишния век в дръзки и постоянно комплицирани финансови вложения в мореплаване, естествени запаси и благосъстоятелност.

Проекторешението към момента не е финален, защото би трябвало да бъде утвърден от управителния съвет на ЕЦБ, макар че процесът нормално се преглежда като условност и се чака да се организира бързо.

След като бъде взето решението, надзорният орган на банката Люксембургската комисия за наблюдаване на финансовия бранш публично ще разгласи решението за лишаване на лиценза, прекратявайки способността на банката да работи в Европа.

CSSF съобщи, че не разяснява съответни случаи.

Люксембургската банка е централната интервенция на Havilland. Бъдещето на нейните клонове в Дубай, Швейцария, Лихтенщайн и Монако, които са отвън регулаторната пълномощия на ЕЦБ и може да могат да продължат да работят под личните си локални лицензи, остава неразбираемо.

Регулаторите в Швейцария и Лихтенщайн имат наложи ограничаване за приемането на нови клиенти от Havilland вследствие на идното решение на ЕЦБ.

Finma, швейцарският регулатор, сподели: „ [Ние наблюдаваме] настоящото съблюдаване на съответните правни стандарти от Цюрихски клон на Banque Havilland, Лихтенщайн и всички други банки, лицензирани в Швейцария и техните клонове. “

Британското поделение на Banque Havilland беше закрито предходната година, откакто Органът за финансово държание наложи санкции от £10 милиона на кредитора и £353 000 против основния изпълнителен шеф на клона, сина на Дейвид Роуланд Едмънд, за сформиране на капиталова скица по поръчка на клиенти от Саудитска Арабия и Емирства, която е предопределена да срине валутата на Катар, съгласно вътрешна банкова презентация, представена от регулатора в известието му за осъществяване. Банката оспори решението на FCA.

Междувременно ръководителят на клона на банката в Монако е съден за хипотетични нарушавания на пране на пари. Прокурорите го упрекват, че е приемал големи парични депозити от клиенти и не е повдигнал терзания по отношение на техния генезис или самоличността на клиентите, изказвания, които той отхвърля.

Отнемането на лиценз на банка е крайната власт на ЕЦБ, която може да взема такива решения по лична самодейност или по искане на народен орган. Последният път, когато направи това, беше да отнеме лиценза на Baltic International Bank в Латвия по искане на локалния контролен орган през март 2023 година

Преди това беше поделение на исландската банка Kaupthing, която се срина във финансовата рецесия от 2008 година, люксембургската банка беше закупена от семейство Роуланд през 2009 година и преименувана на Havilland Hall, величествената къща, благосъстоятелност на Дейвид в данъчния парадайс Гърнси.

Херцогът на Йорк участва на тържествата по откриването на новата банка през 2009 година и изигра основна роля в обезпечаването на отварянето на нейния клон в Монако, като лобира пред наследствения държател на Монако принц Алберт да обезпечи локален лиценз за Havilland, Daily Mail разкри през 2021 година

Дейвид Роуланд през 2017 година персонално е изплатил заем от £1,5 милиона, който банката е отпуснала на херцога, който е бил под финансов напън по това време, съгласно известия в медиите.

Поне седем от осемте деца на Дейвид са наети или са били наети в банката.

Според финансовите си доклади за 2023 година банката има активи от малко над 1,35 милиарда евро и 463 млн. евро кредитна книга. Той се радва на изключително мощен напредък в Лихтенщайн, където през 2022 година бяха взети минимум 200 милиона евро нови пари от богати клиенти.

Попитан от вестник Liechtensteiner Volksblatt през 2022 година за въздействието върху банката на глобите на Европейски Съюз по отношение на Русия основният изпълнителен шеф на групата Марк Аранд се оплака, че публичното мнение постоянно „ обърква въпроса “ за спазването на глобите и сподели, че „ всички участници на финансовия пазар влизат в контакт с Русия по един или различен метод “.